Политика AML / KYC
Противодействие отмыванию средств и проверка клиентов. Оператор: Payapi LTD, .
1. Назначение
Настоящая политика описывает меры Оператора по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию противоправной деятельности. Оператор придерживается принципов, принятых в международной практике (в том числе рекомендаций FATF), и требований подключённых Платёжных шлюзов.
2. Модерация проектов (KYC)
Подключение Мерчанта возможно только после проверки проекта. Оператор изучает характер деятельности, сайт или бот Мерчанта, предоставленное описание. Оператор вправе запросить дополнительные сведения и отказать в подключении без объяснения причин.
3. Запрещённая деятельность
Через сервис запрещён приём оплаты за: наркотические и психотропные вещества; оружие, боеприпасы, взрывчатые вещества; поддельные документы и денежные знаки; материалы, эксплуатирующие несовершеннолетних; данные банковских карт и персональные данные третьих лиц; вредоносное ПО и услуги взлома; финансовые пирамиды и заведомо мошеннические схемы; иные товары и услуги, оборот которых запрещён применимым правом или правилами Платёжных шлюзов.
4. Мониторинг
Оператор вправе анализировать характер и объём операций Мерчанта. При выявлении признаков подозрительной активности Оператор вправе приостановить обслуживание, запросить пояснения и уведомить соответствующий Платёжный шлюз или уполномоченный орган.
5. Меры при нарушении
При нарушении настоящей политики Оператор вправе: приостановить или прекратить обслуживание; отклонить операции; передать имеющиеся сведения о платёжных запросах уполномоченным органам по законному требованию. Оператор не хранит и не перемещает денежные средства сторон.
6. Ответственность Мерчанта
Мерчант несёт полную ответственность за законность своей деятельности и товаров, за которые принимает оплату. Подключаясь к сервису, Мерчант подтверждает соответствие своей деятельности настоящей политике.